Pasos para liquidar una herencia con testamento

Liquidar una herencia con testamento puede parecer un proceso abrumador, pero con la información y los pasos correctos, puedes gestionarlo de manera eficiente. 

Este artículo te guiará a través de los pasos esenciales para llevar a cabo la liquidación y adjudicación de la herencia, asegurando que todo se maneje de acuerdo con la voluntad del fallecido y la legislación vigente. Desde la recopilación de documentos hasta la distribución de los bienes, aquí encontrarás todo lo que necesitas saber para completar este proceso sin complicaciones.

A tener en cuenta 

Antes de liquidar una herencia, es fundamental recopilar una serie de documentos importantes, un proceso que puede requerir tiempo. Al mismo tiempo, es crucial comprender el proceso legal de distribución de bienes, que se realiza según las disposiciones del testamento o, en su defecto, conforme a las leyes de sucesión. 

Documentación necesaria para iniciar este trámite

Certificado de defunción 

Este documento oficial acredita el fallecimiento y se obtiene gratuitamente en el Registro Civil de la localidad. Puedes solicitarlo en persona, en línea o por correo, con un tiempo de procesamiento de 10 a 15 días.

Solicitar aquí.

Certificado de última voluntad 

Este certificado confirma la existencia de un testamento y su validez. Se puede obtener en línea o en los Registros Civiles, Gerencias Territoriales del Ministerio de Justicia y la Oficina Central de Atención al Ciudadano. Para solicitarlo, necesitarás el Certificado de Defunción y el formulario Modelo 790.

Solicitar aqui.

Copia del testamento o declaración de herederos

Con la documentación obtenida, debes acudir a un notario para obtener una copia del testamento. Si no hay testamento, es necesario realizar un acta notarial de declaración de herederos, que puede ser solicitada por cualquier persona con derecho a la sucesión.

Certificado de cuentas corrientes 

Con el testamento y los certificados obtenidos, debes acudir al banco del fallecido para obtener un certificado del saldo de las cuentas a la fecha del fallecimiento, así como un extracto del año anterior.

Cuaderno particional 

Para distribuir formalmente los bienes entre los herederos, se elabora un cuaderno particional. Este documento debe ser redactado por un abogado y ratificado por un notario. No es necesario si hay un único heredero o si el testamento ya especifica la distribución de los bienes.

Liquidación de impuestos 

Finalmente, debes liquidar el Impuesto de Sucesiones en la oficina liquidadora de tu Comunidad Autónoma, utilizando el Modelo 650.

Impuestos relacionados con la herencia

1. Sucesiones y donaciones 

Este impuesto grava la transmisión de bienes y derechos por herencia, legado o donación. La base imponible se calcula en función del valor neto de los bienes y derechos adquiridos, aplicando las reducciones y bonificaciones que correspondan. Las tasas y reducciones varían según la Comunidad Autónoma.

2. Plusvalía municipal 

Este impuesto, también conocido como Impuesto sobre el Incremento del Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana (IIVTNU), grava el aumento del valor de los terrenos urbanos desde su adquisición hasta la transmisión. Es pagado por los herederos al recibir propiedades inmuebles.

Plazos para estos impuestos

• El plazo para liquidar ambos impuestos es de 6 meses desde la fecha del fallecimiento, con posibilidad de prórroga hasta 1 año si se solicita con antelación.

Plazos para la reclamación de una herencia

Para reclamar una herencia en España, dispones de un plazo de 30 años desde la fecha en que el heredero comienza a actuar como propietario de los bienes. Este proceso puede involucrar varios trámites legales y administrativos, y se recomienda contar con la asistencia de un abogado especializado en herencias.

Consejos para la división equitativa de una herencia

Para repartir una herencia de manera equitativa, es importante seguir varios pasos:

1. Tasar los bienes: El primer paso es la valoración precisa de los activos heredados. Una tasación profesional previene disputas y asegura una distribución justa.
2. Dividir la herencia: Una vez valorados los bienes, clasifícalos según su tipo, ya sean activos financieros o propiedades. Esto facilita el proceso de reparto.
3. Asignar porcentajes: Establecer porcentajes equitativos para cada heredero es crucial. Contar con la ayuda de expertos asegura que la distribución sea justa y legal.

Conclusión 

Gestionar la liquidación de una herencia puede ser un proceso complejo y detallado. Desde la recopilación de documentos esenciales hasta la correcta liquidación de impuestos, cada paso es considerable para asegurar que todo se maneje conforme a la ley y sin contratiempos.

¿Necesitas ayuda para gestionar tu herencia? 

No dudes en contactarnos, en Ahedo somos expertos en derecho sucesorio, y queremos ayudarte, contarás con un asesoramiento personalizado dónde te garantizamos una tramitación de tu herencia eficiente y justa.

Preguntas frecuentes